编制日历：2024年11月12日                       送出日历：2024年12月02日           本节录提供本基金的要紧信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读好意思满的招募说明书等销售文献。 一、 居品不祥 基金简称      国泰君安现款管家货币            基金代码         952100           上海国泰君安证券钞票管                        中国证券登记结算有限 基金握住东说念主                           基金托管东说念主           理有限公司                              工作公司                                 上市往复所及上市日 基金合同收效日   2021 年 12 月 03 日                   -                                 期 基金类型      货币市集基金                往复币种         东说念主民币 运作神色      无为洞开式                 洞开频率         每个往复日                                 运转担任本基金基金 基金司理      杜浩然                   司理的日历                                 证券从业日历       2014 年 07 月 02 日           国泰君安现款管家货币市集基金由国泰君安现款管家货币聚拢钞票握住估量打算 其他           变更注册而来。 二、 基金投资与净值贯通 （一）投资标的与投资策略   （敬请投资者仔细阅读《国泰君安现款管家货币市集基金招募说明书》“基金的投资”章节了 解详备情况。） 投资标的         安全性和流动性优先，在此基础上追求甘休收益。              本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融用具，具体包括：                                           （一）           现款；（二）期限在1年以内（含1年）的银行进款、中央银行单子、同行存单；           （三）期限在1个月以内的债券回购；（四）剩余期限在397天以内（含397天）           的国债、计策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期单子、超短期融           资券；（五）中国证监会认同的其他具有精熟流动性的货币市集用具。 投资畛域         本基金投资于本条第（四）项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中           期单子的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高等（若无债项评级的以主           体评级为准）；超短期融资券的主体信用评级应当为最高等。刊行东说念主同期有两           家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则笃定评级。              若是法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，握住东说念主在           实施得当智力后，不错将其纳入投资畛域。            本基金凭证宏不雅经济运事迹况、计策场所、信用景色、利率走势、资金供          求变化等的抽象判断，并纠合种种钞票的估值水平、流动性特征、风险收益特          征，决定种种钞票的建树比例，并应时进活动态调度。            本基金凭证对将来短期利率走势的研判，纠合基金钞票流动性的要求动态          调度组合久期。            当预期短期利率高潮时，缩小组合久期，以侧目成本损失或得到较高的再          投资收益；在预期短期利率着落时，进步组合久期，以得到成本利得或锁定较          高的利率水平。            在个券遴选上，本基金将抽象利用收益率弧线分析、流动性分析、信用风 主要投资策略   险分析等步伐来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。            由于市集分割、信息离别称、刊行东说念主信用等第巧合变化等情况会形成短期          内市集失衡；新股、新债刊行以及年末效应等要素会使市集资金供求发生短时          的失衡。这种失衡将带来一定市集契机。通过分析短期市集契机发生的动因，          参议其中的规章，据此调度组合建树，改良操作步伐，积极利用市集契机得到          逾额收益。            本基金将凭证对申购赎回现款流情况变化的动态计算，纠合对市集资金面          等要素的分析，合理建树和动态调度组合现款流，在充分保合手基金流动性的基          础上争取较高收益。            将来，跟着证券市集的发展、金融用具的丰富和往复神色的立异等，本基          金还将积极寻求其他投资契机，实施得当智力后更新和丰富基金投资策略。 功绩比较基准     同期中国东说念主民银行公布的七天见告进款利率（税后）            本基金为货币市集基金，预期收益和预期风险低于债券型基金、股票型基 风险收益特征          金和混杂型基金。 （二）投资组联合产建树图表／区域建树图表 （三）自基金合同收效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图   注：1、基金合同收效昔日按推行期限筹商，不按整个这个词当然年度进行折算。 金管家货币市集基金”。 三、 投成本基金触及的用度 （一）基金销售相关用度    注：时时情况下，本基金不收取申购用度和赎回用度。可是出现以下情形之一：    （1）在得志相关流动性风险握住要求的前提下，发生本基金合手有的现款、国债、中央银行单子、 计策性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例统统低于 5%且偏离度 为负时；    （2）当本基金前 10 名份额合手有东说念主的合手有份额统统逾越总份额 50%，且本基金投资组合中现款、 国债、中央银行单子、计策性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比 例统统低于 10%且偏离度为负时；   为确保本基金沉着运作，幸免诱发系统性风险，本基金对当日单个份额合手有东说念主请求赎回份额超 过基金总份额的 1%以上的赎回请求（逾越总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上 述赎回用度全额计入基金钞票。握住东说念主与托管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除 外。 （二）基金运作相关用度   以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别          收费神色/年费率或金额                收取方 握住费                0.90%             基金握住东说念主和销售机构 托管费                0.05%               基金托管东说念主 销售服务费              0.25%                 销售机构 审计用度             100,000.00           管帐师事务所 信息表示费            120,000.00           章程表示报刊           《基金合同》收效后与基金相关的律           师费、诉讼费和仲裁费；基金份额合手           有东说念主大会用度；基金的证券往复用度； 其他用度      基金的银行汇划用度；基金的开户费            相关服务机构           用、账户孤寒用度；按照国度相关规           定和《基金合同》商定，不错在基金               财产中列支的其他用度。   注：当以0.90%的握住费筹商的七日年化暂估收益率小于或便是2倍活期进款利率，基金握住东说念主 将调度握住费为0.30%，以缩小每万份基金暂估净收益为负并激发销售机构交收透支的风险，直至该 类风险摒除，基金握住东说念主方可收复计提0.90%的握住费。基金握住东说念主应在费率调度后依照《信息表示 见地》的相关章程在章程引子上公告。   本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除。审计用度、信息 表示费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金按时 证明表示为准。 （三）基金运作抽象用度测算   若投资者认购/申购本基金份额，在合手有时辰，投资者需开销的运作费率如下表： 基金运作抽象费率（年化）                                      1.20%  注：基金握住费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一 次基金年报表示的相关数据为基准测算。基金运作抽象用度包含由基金钞票承担的用度，如握住费、 托管费、销售服务费（若有）、审计用度、信息表示费、指数许可使用费（若有）、银行间账户维 护费、银行汇划费等用度，不包括基金往复产生的证券往复用度、税金及附加、信用减值损失（若 有）等。 四、 风险揭示与要紧辅导 （一）风险揭示   投资有风险，投资者购买本基金并未便是将资金算作进款存放在银行，基金份额未便是客户交 易结算资金。本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。   本基金可能会给投资者证券往复、取款等带来风气转变。   本基金包括市集风险、握住风险、流动性风险、操作或时刻风险、合规性风险、费率设备有别 于老例公募基金的风险、其他风险及独有风险。本基金独有风险包括但不限于：   （1）基金收益为负的风险   本基金的申购、赎回价钱为每份份额1.00元，当每份基金份额净值低于1元时，证券公司应当安 排资金保证证券往复日常交收，并作念好后续处理。   投资东说念主购买本基金并未便是将资金算作进款存放在银行或进款类金融机构，基金逐日分拨的收 益将凭证市集景色高下波动，在极点情况下可能为负值，存在亏空的可能性。   （2）对于申购、赎回的风险   日常情况下基金T日申购份额T+1日可赎回，T日赎回资金T日可用于证券往复，T+1日可索求。但 是发生以下第情形时将存在投资者无法实时申购或赎回基金份额的风险。   ①申购时，若是投资者未能提供足额申购资金，或证券公司发生资金交收失约，投资者将无法 得到申购的基金份额。赎回时，若是投资者合手有的相宜要求的基金份额不及，投资者将无法得到赎 回资金。   ②若是投资者的申购（或赎回）请求接受后将使当日申购（或赎回）相关限定决议逾越上限， 则投资者的申购（或赎回）请求可能阐发失败。   ③特定要求下，如基金收益为负、往复所假期休市前等情况，基金可能暂停申购或赎回，投资 者可能濒临无法申购、赎回本基金的风险。   （3）证券账户基金份额余额无法一次性一皆赎回的风险   本基金收益分拨继承红利再投资神色的，凭证收益结转份额变更登记的国法，投资者遴选赎回 一皆份额时，赎回呈报当日志增的红利结转份额无法同期一皆赎回，投资者存在需后续屡次赎回份 额余额的可能。   （4）投资者因解约而赎回的基金份额收益计提可能低于当期收益分拨时辰收益率的风险   投资者因解约而赎回的基金份额，按照当期收益分拨时辰收益率与解约日银行活期进款利率孰 低的原则计付收益。当解约日银行活期进款利率低于当期收益分拨时辰收益率，投资者因解约而赎 回的基金份额收益以银行活期进款利率计付。   （5）每万份基金暂估净收益和7 日年化暂估收益率与分成日推行每万份基金净收益和7 日年化 收益率可能存在各异的风险   本基金继承摊余成本法估值，并通过筹商暂估收益率的步伐对基金进行估值，每万份基金暂估 净收益和7 日年化暂估收益率与分成日推行每万份基金净收益和7 日年化收益率可能存在各异。 （二）要紧辅导   中国证监会对国泰君安现款管家货币聚拢钞票握住估量打算变更注册为本基金的批准，并不标明其 对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金握住东说念主依照恪遵法业、针织信用、严慎发奋的原则握住和利用本基金钞票，但不保证本基 金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主。   基金居品贵寓节录信息发生紧要变更的，基金握住东说念主将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金握住东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确获取基金的相关信息，敬请同期暖和基金握住东说念主发布的相关临时公告等。 五、 其他贵寓查询神色   以下贵寓详见握住东说念主网站，网址：www.gtjazg.com，客服电话：95521   基金合同、托管契约、招募说明书   按时证明，包括基金季度证明、中期证明和年度证明   基金份额净值   基金销售机构及计划神色   其他要紧贵寓 六、 其他情况说明   对于争议的处理：各方当事东说念主快活，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商未能措置的，应提交中国外洋经济生意仲裁委员会凭证该会那时灵验的仲裁国法 进行仲裁，仲裁场地为北京市，仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有 章程，仲裁用度由败诉方承担。