南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新） 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式联 接基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已撮要（2024 年 12                月更新）                                     编制日历：2024 年 12 月 8 日                     送出日历：2024 年 12 月 9 日  本撮要提供本基金的弥留信息，是招募阐明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读无缺的招募阐明书等销售文献。 一、产物好像            南边恒生生物科技 ETF 基金简称                         基金代码          018078            发起聚首（QDII）A            南边基金经管股份有限                      中国农业银行股份有限 基金经管东谈主                        基金托管东谈主            公司                              公司 境外托管东谈主中语                      境外托管东谈主英文            好意思国花旗银行有限公司                      Citibank, N.A 称呼                           称呼 基金合同见效日    2023 年 5 月 30 日 基金类型       股票型               交易币种          东谈主民币 运作神志       平凡怒放式 怒放频率       每个怒放日                              驱动担任本基金 基金司理       朱恒红               基金司理的日历                              证券从业日历        2016 年 7 月 4 日            《基金合同》见效之日起 3 年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，            基金合同自动拆开，且不得通过召开基金份额执有东谈主大会延续基金合同            期限。法律法则或中国证监会另有礼貌的，从其礼貌。            如本基金在《基金合同》见效 3 年后连接存续的，连合 20 个使命日出 其他         现基金份额执有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情            形的，基金经管东谈主应当在如期讲演中赐与显露；连合 50 个使命日出现            基金份额执有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形            的，基金合同应当拆开，无需召开基金份额执有东谈主大会。            法律法则或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 二、基金投资与净值发达 （一） 投资标的与投资策略   注:详见《南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII） 招募阐明书》第十部分“基金的投资”。          本基金通过投资于标的 ETF，详细追踪标的指数，追求与功绩比较基准 投资标的          雷同的答复。 投资规模       本基金主要投资于标的 ETF 基金份额、标的指数成份股、备选成份股（包 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）            括内地与香港股票市集交易互联互通机制允许买卖的礼貌规模内的香港            长入交易所上市的股票（简称“港股通股票”）、香港长入交易所上市的            其他股票和存托把柄等）。为更好地已毕投资标的，本基金可一丝投资于            非成份股（包含主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册刊行的股            票、港股通股票、香港长入交易所上市的其他股票和存托把柄等）；政府            债券、公司债券（包括公司刊行的金融债券）、可调遣债券、可交换债券、            住房按揭援救证券、钞票援救证券等，以及中国证监会招供的国际金融            组织刊行的证券；在已与中国证监会签署双边监管勾搭谅解备忘录的国            家或地区证券市集挂牌交易的其他平凡股、优先股、众人存托把柄和好意思            国存托把柄、房地产相信把柄；在已与中国证监会签署双边监管勾搭谅            解备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金（包括 ETF）；            银行入款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单子、生意单子、回购协            议、短期政府债券等货币市集器用；股指期货、股票期权；远期合约、            互换及经中国证监会招供的境酬酢易所上市交易的权证、期权、期货等            金融繁衍产物；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂            钩的境外结构性投钞票品；以及中国证监会允许基金投资的其他金融工            具。其中在投资香港市集时，本基金可通过及格境内机构投资者（QDII）            境外投资额度或内地与香港股票市集交易互联互通机制进行投资。本基            金不错进行境外证券假贷交易、境外正回购交易、逆回购交易。酌量证            券假贷交易的内容以特意签署的三方或多方条约商定为准。            基金的投资组合比例为：本基金投资于标的 ETF 的比例不低于基金钞票            净值的 90%。每个交易日日终在扣除金融繁衍品合约需交纳的交易保证            金后，现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金钞票            净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。            如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行            合乎尺度后，不错将其纳入投资规模。            本基金的标的指数为恒生生物科技指数，过甚往日可能发生的变更。            本基金为王人备被迫式指数基金，主要投资于标的 ETF。本基金并不参与            标的 ETF 的经管。在平时市集情况下，本基金力图净值增长率与功绩比            较基准之间的日均追踪偏离度不卓绝 0.35%，年追踪舛讹不卓绝 4%。主 主要投资策略     要投资策略包括：钞票竖立策略、标的 ETF 投资策略、成份股、备选成            份股投资策略、金融繁衍品投资策略、债券投资策略、钞票援救证券投            资策略、存托把柄投资策略等以更好的追踪标的指数，已毕基金投资目            标。            经估值汇率调整后的恒生生物科技指数收益率×95%+银行活期入款利 功绩比较基准            率（税后）×5%            本基金的标的 ETF 为股票型基金，一般而言，其长久平均风险与预期收            益高于夹杂型基金、债券型基金与货币市集基金。本基金为 ETF 聚首基            金，通过投资于标的 ETF 追踪标的指数发达，具有与标的指数以及标的            指数所代表的市集雷同的风险收益特征。 风险收益特征            本基金可投资港股通股票，除了需要承担与境内证券投资基金雷同的市            场波动风险等一般投资风险之外，本基金还濒临汇率风险和港股通机制            下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交易国法等各异带来的独有风            险。 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）             本基金可投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金雷同的市             场波动风险等一般投资风险之外，本基金还濒临汇率风险等境外证券市             场投资所濒临的终点投资风险。 （二） 投资组结伴产竖立图表/区域竖立图表   无 （三） 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图   无 三、投老本基金波及的用度 （一） 基金销售干系用度                份额（S）或金额    用度类型        （M）/执有期限         收费神志/费率          备注                  （N）               M              万元  申购费（前收费）               万元               N      赎回费    投资东谈主叠加申购，须按每次申购所对应的费率层次分手计费。    基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集蔓延、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东谈主承担，在基金份额执有东谈主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作干系用度 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费神志/年费率或金额            收取方 经管费               0.50%             基金经管东谈主和销售机构 托管费               0.15%             基金托管东谈主 销售行状费             -                 销售机构 审计用度              10,000.00         管帐师事务所 信息显露费             -                 礼貌显露报刊                   《基金合同》见效后与基金                   干系的信息显露用度；《基                   金合同》见效后与基金干系                   的管帐师费、讼师费、诉讼                   费和仲裁费；基金份额执有                   东谈主大会用度；基金的证券/                   期货/期权交易用度及在境                   外市集的开户、交易、清                   算、登记等执行发生的费                   用；基金的银行汇划用度和                   外汇兑换交易的干系用度；                   基金干系账户的开户及赈济                   用度；基金依照酌量法律法                   规应当交纳的，购买或处置                   证券酌量的任何税收、征                   费、关税、印花税、及预扣                   提税（以及与前述各项酌量                   的任何利息及用度）（简称 其他用度              “税收”）；代表基金投票或                     -                   其他与基金投资举止酌量的                   用度；与基金缴征税收酌量                   的手续费、汇款费、参谋人费                   等；因投资港股通股票而产                   生的各项合理用度；更换基                   金经管东谈主、更换基金托管                   东谈主、更换境外托管东谈主及基金                   钞票由原基金托管东谈主、境外                   托管东谈主蜕变新基金托管东谈主、                   境外托管东谈主所引起的用度，                   但因基金经管东谈主或基金托管                   东谈主、境外托管东谈主本身原因导                   致被更换的情形之外；基金                   投资标的 ETF 的干系用度                   （包括但不限于标的 ETF                   的交易用度、申赎用度                   等）；按照国度酌量礼貌和                   《基金合同》商定，不错在 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）                   基金财产中列支的其他费                   用。   注：标的指数许可使用费应当由基金经管东谈主承担，不得从基金财产中列支。   本基金交易证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除。   本基金的经管费、托管费计提基础为前一日的基金钞票净值扣除所执有标的 ETF 基金份 额部分基金钞票后的余额。   上表中年用度金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终执行金额以基金如期讲演显露为准。 （三） 基金运作抽象用度测算   若投资者认购/申购本基金份额，在执巧合间，投资者需支拨的运作费率如下表：                         基金运作抽象费率（年化）   基金经管费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报显露的干悉数据为基准测算。本基金基金财产中投资于标的 ETF 的部分不收 取经管费、托管费，基金财产执行承担的基金运作抽象费率可能低于上述测算值。 四、风险揭示与弥留教唆 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。   投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。   （一）本基金独有的风险   一）行为指数基金存在的风险   标的指数并不行王人备代表通盘股票市集。标的指数成份股的平均答复率与通盘股票市集 的平均答复率可能存在偏离。   标的指数因为编制形式的劣势有可能导致标的指数的发达与总体市集发达有在各异，因 标的指数编制形式的不锻练也可能导致指数调整较大，增多基金投资成本，并有可能因此而 增多追踪舛讹，影响投资收益。   标的指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司景况、投资东谈主表情和交 易轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   基金在追踪指数时由于各式原因导致基金的功绩发达与标的指数发达之间产生各异的 省略情味，包括但不限于以下要素：   （1）标的指数成份股的配股、增发、分成等公司行径；   （2）标的指数成份股的调整；   （3）基金买卖股票时产生的交易成本和交易冲击；   （4）申购、赎回要素带来的追踪舛讹；   （5）新股市值配售、新股认购带来的追踪舛讹；   （6）基金现款钞票的拖累；   （7）基金的经管费、托管费和销售行状费等带来的追踪舛讹；   （8）指数成份股停牌、摘牌，成份股涨、跌停板等要素带来的偏差； 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）     （9）基金经管东谈主的买入卖出时机采选；     （10）其他要素带来的偏差。     根据基金合同的礼貌，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不宜连接行为 本基金的投资标的指数及功绩比较基准，本基金可能变更标的指数，基金的投资组合随之调 整，基金收益风险特征可能发生变化，投资东谈主需承担投资组合调整所带来的风险与成本。     本基金功绩比较基准仅为基金功绩提供对比的参考基准，功绩比较基准的发达并不代表 基金执行的收益情况，也不行为对基金收益的预测。本基金执走运作中投资的对象过甚权重， 与功绩比较基准的组成过甚权重可能并非王人备一致，可能出现投资组合收益率与功绩比较基 准收益率偏离的风险。     本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和赈济，往日指数编制机构可能由于各式 原因住手对指数的经管和赈济，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个使命 日向中国证监会讲演并提议贬责有策动，如更换基金标的指数、调遣运作神志、与其他基金合 并或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东谈主大会进行表决，基金份额执有东谈主 大会未到手召开或就上述事项表决未通过的，基金合同拆开。投资东谈主将濒临更换基金标的指 数、调遣运作神志、与其他基金团结或者拆开基金合同等风险。     自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至贬责有策动确如时间，基金经管东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息着力基金份额执有东谈主利益优先原则看护基金 投资运作，该时间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发达与干系市集发达有在各异， 影响投资收益。     标的指数确当前成份股可能会改变、停牌或摘牌，而后也可能会有其它股票加入成为该 指数的成份股。本基金投资组合与干系指数成份股之间并非王人备干系，在标的指数的成份股 调整时，存在由于成份股停牌或流动性差等原因无法实时买卖成份股，从而影响本基金对标 的指数的追踪进程。当标的指数的成份股摘牌时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值 下落，追踪偏离度和追踪舛讹扩大等风险。     本基金运作过程中，当标的指数成份股发生显著负面事件濒临退市，且指数编制机构暂 未作出调整的，基金经管东谈主应当按照执有东谈主利益优先的原则，履行里面决策尺度后实时对相 关成份股进行调整，但并不保证能因此幸免该成份证券对本基金基金财产的影响，当基金管 理东谈主对该成份股赐与调整时也可能产生追踪偏离度和追踪舛讹扩大等风险。     由于主要投资于标的 ETF，是以本基金会濒临诸如标的 ETF 的经管风险与操气派险、目 标 ETF 基金份额二级市集交易价钱波动风险和折溢价的风险、标的 ETF 的时期风险等风险。     本基金为标的 ETF 的聚首基金，但不保证本基金的发达与标的 ETF 功绩发达一致。可能 激励各异的要素主要包括：     （1）法律法则对投资比例的条款。标的 ETF 行为一种特殊的基金品种，可将沿路或接 近沿路的基金钞票，用于追踪标的指数的发达；而本基金行为平凡的怒放式基金，每个交易 日日终在扣除金融繁衍品合约需交纳的交易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券 的投资比例不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。     （2）投资经管神志的不同，如在指数化投资过程中，不同的经管神志会导致追踪指数 的水平、时期技能、买入卖出的时机采选等的不同。 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）   二）本基金投资特定品种的独有风险   本基金可投资于股指期货，股指期货行为一种金融繁衍品，主要存在以下风险：   （1）市集风险：是指由于股指期货价钱变动而给投资者带来的风险。   （2）流动性风险：是指由于股指期货合约无法实时变现所带来的风险。   （3）基差风险：是指股指期货合约价钱和标的指数价钱之间的价钱差的波动所形成的 风险。   （4）保证金风险：是指由于无法实时筹措资金骄慢开荒或者看护股指期货合约头寸所 条款的保证金而带来的风险。   （5）杠杆风险：因股指期货接管保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大 的收益波动。   （6）信用风险：是指期货经纪公司失约而产生损失的风险。   （7）操气派险：是指由于里面历程的不完善，业务东谈主员出现差错或者简短，或者系统 出现故障等原因形成损失的风险。 动率、期权到期时候、市集利率水对等要素的影响。因此，投资股票期权主要存在 Delta 风险、Gamma 风险、Vega 风险、Theta 风险以及 Rho 风险。同期，进行股票期权投资还面 临流动性风险、信用风险、操气派险等。   本基金可投资于钞票援救证券，因此可能濒临钞票援救证券的信用风险、利率风险、流 动性风险、提前偿付风险、法律风险和操气派险。本基金经管东谈主将通过里面信用评级、投资 授信限定等形式对钞票援救证券投资进行有用的风险评估和限定。同期，本基金经管东谈主将对 钞票援救证券进行全程合规监控，通过事前限定、事中监督和过后讲演搜检等神志，确保资 产援救证券投资的正当合规。   本基金可投资于灵通受限证券，因此可能濒临在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的 风险，同期由于灵通受限证券的非灵通特质，在本基金参与投资后将在一如期限内无法灵通， 在濒临基金大限度赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。当今，本基金经管东谈主 已开荒了健全的里面限定体系，全面监控流动性受限证券的种类、投资比例、里面审批历程、 信息显露、日常风险监控等尺度，作念好危急处理预案，确保灵通受限证券投资的正当合规。   本基金的投资规模包括中国存托把柄，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所濒临的 共同风险外，本基金还将濒临中国存托把柄价钱大幅波动以致出现较大耗损的风险，以及与 中国存托把柄刊行机制干系的风险，包括存托把柄执有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法 律地位、享有权益等方面存在各异可能激励的风险；存托把柄执有东谈主在分成派息、应用表决 权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托条约自动遏抑存托把柄执有东谈主的风险；因多地上 市形成存托把柄价钱各异以及波动的风险；存托把柄执有东谈主权益被摊薄的风险；存托把柄退 市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在执续信息显露监管方面与境内可能存在各异 的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   三）基金合同提前拆开的风险   基金合同见效之日起 3 年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同自动拆开， 且不得通过召开基金份额执有东谈主大会延续基金合同期限。法律法则或中国证监会另有礼貌的， 从其礼貌。 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）   如本基金在基金合同见效 3 年后连接存续的，连合 50 个使命日出现基金份额执有东谈主数 量动怒 200 东谈主或者基金钞票净值低于东谈主民币 5000 万元情形的，基金合同应当拆开，无需召 开基金份额执有东谈主大会。   （二）境外投钞票品风险   境外证券市齐集座发达受到经济运行情况、货币/财政策略、产业策略、税法、汇率、 交易国法、结算、托管以过甚他运气派险等多种要素的影响，上述要素的波动和变化可能会 使基金钞票濒临潜在风险。此外，投资境外市集的成本、波动性也可能高于国内市集，存在 一定的市集风险。   本基金主要投资于标的 ETF 基金份额、标的指数成份股、备选成份股（包括内地与香港 股票市集交易互联互通机制允许买卖的礼貌规模内的香港长入交易所上市的股票（简称“港 股通股票”）、香港长入交易所上市的其他股票和存托把柄等）。为更好地已毕投资标的， 本基金可一丝投资于非成份股（包含主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册刊行的股 票、港股通股票、香港长入交易所上市的其他股票和存托把柄等）；政府债券、公司债券 （包括公司刊行的金融债券）、可调遣债券、可交换债券、住房按揭援救证券、钞票援救证 券等，以及中国证监会招供的国际金融组织刊行的证券；在已与中国证监会签署双边监管合 作谅解备忘录的国度或地区证券市集挂牌交易的其他平凡股、优先股、众人存托把柄和好意思国 存托把柄、房地产相信把柄；在已与中国证监会签署双边监管勾搭谅解备忘录的国度或地区 证券监管机构登记注册的公募基金（包括 ETF）；银行入款、可转让存单、银行承兑汇票、 银行单子、生意单子、回购条约、短期政府债券等货币市集器用；股指期货、股票期权；远 期合约、互换及经中国证监会招供的境酬酢易所上市交易的权证、期权、期货等金融繁衍产 品；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的境外结构性投钞票品；以及 中国证监会允许基金投资的其他金融器用。其中在投资香港市集时，本基金可通过及格境内 机构投资者（QDII）境外投资额度或内地与香港股票市集交易互联互通机制进行投资。本基 金不错进行境外证券假贷交易、境外正回购交易、逆回购交易。酌量证券假贷交易的内容以 特意签署的三方或多方条约商定为准。   基金净值会因为境内或境外证券市集的波动、行业及外洋交易所上市公司的缱绻风险和 财务风险等要素产生波动，上述要素的波动和变化可能会使基金钞票濒临潜在风险。   本基金以东谈主民币召募和计价，当汇率发生变动时，将会影响到东谈主民币计价的净钞票价值， 从而导致基金钞票濒临潜在风险。汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩 产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，淌若汇率发布机构出现汇率发 布时候延长或是汇率数据症结等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。   国度或地区的财政策略、货币策略、产业策略、地区发展策略等宏不雅策略发生变化，导 致市集波动而影响基金收益，也会产生风险，称之为政事风险。举例，境外市集的政府可能 会鉴于政事上的优先沟通，改变支付策略。本基金以境外市集为主要投资地区，因此境外市 场的政事、社会或经济情势的变动（包括自然灾害、来回、流行病、暴动或歇工等），都可 能对本基金形成径直或者是波折的负面冲击。本基金将在里面及外部盘考机构的援救下，密 切关切列国政事、经济和产业策略的变化，应时调整投资策略以应酬政事风险的变化。   由于各个国度/地区适用不同法律法则的原因，可能导致本基金的某些投资行径在部分 国度/地区受到甘休或合同不行平时引申，从而使得基金钞票濒临损失的可能性。 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）   在投资列国或地区市集时，因列国、地区税务法律法则的不同，可能会就股息、利息、 老本利得等收益向列国、地区税务机构缴征税金，包括预扣税，该行径可能会使得钞票答复 受到一定影响。列国、地区的税收法律法则的礼貌可能变化，或者加以具有记忆力的调动， 是以可能须向该等国度或地区交纳本基金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望的额外税项。   本基金在投资外洋市集时会预先了解领路各地区的税务法律法则，同期，在境外托管东谈主 的协助下，完成投资所在国度或地区的税务扣缴使命。   由于各个国度/地区对上市公司日常缱绻举止的管帐处理、财务报表显露等管帐核算标 准的礼貌存在一定各异，可能导致基金司理对公司盈利才调、投资价值的判断产生偏差，从 而给本基金投资带来潜在风险。   证券假贷/正回购/逆回购风险的主要风险在于交易敌手风险，具体来讲，关于证券假贷， 交易期满时借方未如约偿还所借证券，或在交易时间未如约支付已借出证券产生的通盘股息、 利息和分成；关于正回购，交易期满时买方未如约卖回已买入证券，或在交易时间未如约支 付售出证券产生的通盘股息、利息和分成；关于逆回购，交易期满时卖方未如约买回已售出 证券。   （三）市集风险   证券市集价钱受到经济要素、政事要素、投资表情和交易轨制等各式要素的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：1、策略风险。2、经济周期风险。3、利率风险。 再投资风险。   （四）经管风险   在基金经管运作过程中基金经管东谈主的学问、教养、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济场所、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成经管风险。但 从长久看，本基金的收益水平仍与基金经管东谈主的经管水平、经管技能和经管时期等干系性较 大，可能因为基金经管东谈主的要素而影响基金的长久收益水平。   （五）流动性风险   本基金在濒临大限度赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。淌若出现流动 性风险，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可实施备 用的流动性风险经管器用，包括但不限于展期办理无数赎回请求、暂停给与赎回请求、减速 支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、启用侧袋机制以及中国证监会 认定的其他设施。同期基金经管东谈主将时刻防护可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日 常监控，保护执有东谈主的利益。实施备用流动性风险经管器用的决策尺度依照基金经管东谈主流动 性风险经管轨制的礼貌办理。当实施备用的流动性风险经管器用时，有可能无法按基金合同 商定的时限支付赎回款项、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。   （六）其他风险 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基 金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节酌量风险收益特征的表述是基于投资规模、投资比例、证券、 期货市集深广法则等作念出的概述性神情，代表了一般市集情况下本基金的长久风险收益特征。 销售机构(包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法则对本基金进行风险 评价，不同的销售机构接管的评价形式可能存在不同，因此销售机构的风险品级评价与基金 法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不 同，销售机构基于本身接管的评价形式可能对基金的风险品级进行如期或不如期的调整，但 销售机构向投资东谈主推介基金产物时，所依据的基金产物风险品级评价效率不得低于基金经管 东谈主作出的风险品级评价效率。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的条款完成风险承受能 力与产物风险之间的匹配考试。   （八）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器用，是将特定钞票分离至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额执有东谈主进行支付，成见在于有用隔断并化解风险，确 保投资者得到平允对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手显露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额平时怒放赎回，因此启用侧袋机制时执有基 金份额的执有东谈主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不行赎回，其对应特定钞票的变当前候具有省略情味，最终变现价钱也具有省略情味何况有 可能大幅低于启用侧袋机制时特定钞票的估值，基金份额执有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时间，因本基金不显露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在基金如期 讲演中显露讲演期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不行为特定钞票最终变现价钱的 承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的 连累。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购策略，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主推断各项投资运作策动和基金功绩策动时仅需沟通主袋账 户钞票，并根据干系礼貌对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资损失处理， 因此本基金显露的功绩策动不行反馈特定钞票的真不二价值及变化情况。   （九）声明   恒生生物科技指数（“该指数”）由恒生指数有限公司根据恒生资讯行状有限公司的授 权发布及编制。恒生生物科技指数的商标及称呼由恒生资讯行状有限公司全权领有。恒生指 数有限公司及恒生资讯行状有限公司已容或南边基金经管股份有限公司可就南边恒生生物 科技交易型怒放式指数证券投资基金（QDII）（或经中国证券监督经管委员会注册的其它名 称）及南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（或经中 国证券监督经管委员会注册的其它称呼）（“该产物”）使用及参考该指数，可是，恒生指 数有限公司及恒生资讯行状有限公司并不就(i)该指数过甚推断或任何与之酌量的数据的准 确性或无缺性；或(ii)该指数或其中任何成份或其所宥恕的数据的适用性或恰当性；或(iii) 任何东谈主士因使用该指数或其中任何成份或其所宥恕的数据而产生的效率，而向该产物的任何 经纪或该产物执有东谈主或任何其它东谈主士作出保证或声明或担保，也不会就该指数提供或示意任 何保证、声明或担保。恒生指数有限公司可随时改动或修改推断及编制该指数过甚任何酌量 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新） 的公式、成份股份及悉数的过程及基准，而无谓作出示知。在适用法律允许的规模内，恒生 指数有限公司或恒生资讯行状有限公司不会因(i)南边基金经管股份有限公司就该产物使用 及/或参考该指数；或(ii)恒生指数有限公司在推断该指数时的任何失准、遗漏、虚假或错 误；或(iii)与推断该指数酌量并由任何其它东谈主士提供的而已的任何失准、遗漏、虚假﹑错 误或不无缺；或(iv)任何经纪、该产物执有东谈主或任何其它交易该产物的东谈主士，因上述原因而 径直或波折蒙受的任何经济或其它损失承担任何连累或债务,任何经纪、该产物执有东谈主或任 何其它交易该产物的东谈主士不得因该产物，以任何体式向恒生指数有限公司及/或恒生资讯服 务有限公司进行索偿、法律行动或法律诉讼。任何经纪、执有东谈主或任何其它东谈主士，须在王人备 了解此免责声明，何况不行依赖恒生指数有限公司及恒生资讯行状有限公司的情况下交易该 产物。为幸免产生疑问，本免责声明不组成任何经纪、执有东谈主或任何其它东谈主士与恒生指数有 限公司及/或恒生资讯行状有限公司之间的任何合约或准合约关系，也不应视作已组成这种 关系。任何投资者如认购或购买该产物权益，该投资者将被视为已承认、意会并给与此免责 声明并受其遏抑，以及承认、意会并给与该产物所使用之该指数数值为恒生指数有限公司酌 情推断的效率。 （二） 弥留教唆   南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（以下简称 “本基金”）经中国证监会 2023 年 1 月 10 日证监许可〔2023〕62 号文注册召募。中国证 监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出执行性判断或保证，也不 标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东谈主依照恪尽责守、诚笃信用、严慎悉力的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。   与本基金/基金合同干系的争议贬责神志为仲裁。因《基金合同》而产生的或与《基金 合同》酌量的一切争议，如经友好协商未能贬责的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲 裁院，按照深圳国际仲裁院届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁所在为深圳市。   基金产物而已撮要信息发生关键变更的，基金经管东谈主将在三个使命日内更新，其他信息 发生变更的，基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的执行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获得基金的干系信息，敬请同期关切基金经管东谈主发布的干系临时 公告等。   投资东谈主洞悉并容或基金经管东谈主可为投资东谈主提供营销信息、资讯与升值行状，并可自主选 择退订，具体的行状阐明详见招募阐明书“基金份额执有东谈主行状”章节。   投资东谈主洞悉并容或基金经管东谈主可为投资东谈主提供营销信息、资讯与升值行状，并可自主选 择退订，具体的行状阐明详见招募阐明书“基金份额执有东谈主行状”章节。 五、其他而已查询神志    以下而已详见基金经管东谈主网站www.nffund.com客服电话：400-889-8899    ●《南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）基金合 同》、    《南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）托管协 议》、    《南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）招募阐明 书》    ●如期讲演、包括基金季度讲演、中期讲演和年度讲演    ●基金份额净值 南边恒生生物科技交易型怒放式指数证券投资基金发起式聚首基金（QDII）（A 类份额）基金产物而已概                                       要（2024 年 12 月更新）   ●基金销售机构及酌量神志   ●其他弥留而已 六、其他情况阐明   暂无。