农银汇理金益债券型证券投资基金                          基金居品烦嚣选录更新                                                编制日历：2024 年 11 月 28 日                         送出日历：2024 年 12 月 2 日           本选录提供本基金的垂死信息，是招募施展书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好意思的招募施展书等销售文献。 一、居品粗略 基金简称      农银金益债券                基金代码             008030                                                  上海浦东发展银行股份有限 基金贬责东说念主     农银汇理基金贬责有限公司          基金托管东说念主                                                  公司 基金合同收效日   2019 年 11 月 14 日      上市往复所及上市日历       - 基金类型      债券型                   往复币种             东说念主民币 运作时势      粗豪敞开式                 敞开频率             每个敞开日                                 运行担任本基金基金经 基金司理      郭振宇                   理的日历                                 证券从业日历           2014 年 10 月 1 日 二、基金投资与净值发扬 (一) 投资方针与投资政策           本基金主要通过投资于债券品种，在严格为止风险和追求基金钞票恒久稳固的基础上， 投资方针           力求赢得高于功绩比较基准的投资收益，为投资者提供恒久稳固的酬劳。           本基金的投资限制为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债券钞票           （包括国债、金融债、公司债、企业债、场所政府债、中央银行单子、中期单子、政府           撑执机构债券、短期融资券）、钞票撑执证券、债券回购、依期进款、契约进款、同行           存单以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须相宜中国证监会相           关法律讲授。           本基金不投资于股票、权证等钞票。 投资限制      如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金贬责东说念主在履行得当设施后，可           以将其纳入投资限制。           基金的投资组合比例为：债券钞票占基金钞票的比例不低于 80％，本基金执有现款或者           到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款钞票不包           括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。           若法律律例的关连法律讲授发生变更或监管机构允许，本基金贬责东说念主在履行得当设施后，可           对上述钞票树立比例进行调度。           本基金通过对宏不雅经济场合的执续追踪，基于对利率、信用等商场的分析和瞻望，概述 主要投资政策    把握久期树立政策、期限结构政策、类属树立政策、信用政策、跨商场投资政策及钞票           撑执证券投资政策等政策，力求已毕基金钞票的稳健升值。 功绩比较基准    中债概述全价（总值）指数收益率                              第 1页 共 4页             本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、搀杂 风险收益特征             型基金。 (二) 投资组合股产树立图表/区域树立图表 (三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：功绩发扬截止日历 2023 年 12 月 31 日，基金合同收效昔时按现实期限狡计，不按悉数这个词当然年度折算。 基金过往功绩不代表翌日发扬。 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售关连用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：               份额（S）或金额（M）   用度类型                                          收费时势/费率                  /执有期限（N）                     M   申购费        500,000≤M＜1,000,000                  0.5%  （前收费）       1,000,000≤M＜5,000,000                 0.3%                   M≥5,000,000                   1,000 元/笔   赎回费                  N＜7 天                      1.5%                                第 2页 共 4页                      N≥7 天                        0% 注：通过本公司直销中心柜台申购本基金的待业金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费 率的 10%；申购费率为固定金额的，则按原费率扩张，不再享有费率扣头。 (二) 基金运作关连用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 费 用 类            收费时势/年费率或金额                         收取方 别 贬责费               0.3%                    基金贬责东说念主和销售机构 托管费               0.1%                       基金托管东说念主 审 计 费 用 信 息 披 露费 注：1、本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票中扣除。 基金托管东说念主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。 金依期敷陈清晰为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在执有工夫，投资者需开销的运作费率如下表：                                    基金运作概述费率（年化） 执有工夫              0.41% 注：基金贬责费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报清晰的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与垂死领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应庄重阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。    本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、搀杂型基金。本基 金所濒临的投资组合风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组合风险之外， 本基金还濒临操派头险、贬责风险、说念德风险和正当合规风险等一系列风险。 (二) 垂死领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。基金贬责东说念主依照死守法守、老诚信用、严慎勉力的原则贬责和把握基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执 有东说念主和基金合同确当事东说念主。    本基金的召募肯求经中国证监会 2019 年 4 月 3 日证监许可【2019】618 号文注册。    基金贬责东说念主保证本招募施展书的内容真确、准确、完好意思。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者把柄所执有份额享受 基金的收益，但同期也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因合座政事、经济、社会等环境                              第 3页 共 4页 要素变化对质券价钱产生影响而酿成的系统性风险，个别证券颠倒的非系统性风险，由于基金份额执有东说念主 流通大宗赎回基金产生的流动性风险，基金贬责东说念主在基金贬责实施进程中产生的基金贬责风险，某一基金 的特定风险等。本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、搀杂型 基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应庄重阅读本基金的招募施展书及基金合同。   本基金可投资于在世界银行间债券商场或证券往复所往复的钞票撑执证券，基金贬责东说念主将本着严慎和 为止风险的原则进行钞票撑执证券投资，但由于钞票撑执证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风 险、提前偿还风险等风险，可能导致包括基金净值波动在内的各项风险。   基金合同收效后，流通 20 个责任日出现基金份额执有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金贬责东说念主应当在依期敷陈中赐与清晰；流通 60 个责任日出现前述情形的，基金贬责东说念主应当 断绝《基金合同》，并按照《基金合同》的商定设施进行清理，无需召开基金份额执有东说念主大会。法律律例 或监管机构另有法律讲授时，从其法律讲授。因此，投资者可能濒临基金合同自动断绝的风险。   本基金的过往功绩不预示其翌日功绩发扬，基金贬责东说念主贬责的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩 发扬的保证。基金贬责东说念主提醒投资东说念主详实基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资有筹画后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。   基金居品烦嚣选录信息发生舛错变更的，基金贬责东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金贬责东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 赢得基金的关连信息，敬请同期眷注基金贬责东说念主发布的关连临时公告等。 五、其他烦嚣查询时势   招募施展书在编制完成后，将存放于基金贬责东说念主所在地、基金托管东说念主所在地，供公众查阅。投资东说念主在 支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制件或复印件。投资者也可在法律讲授网站上进行查阅。   以下烦嚣详见基金贬责东说念主网站（www.abc-ca.com），客户作事热线：4006895599、021-61095599                           第 4页 共 4页